Chính thức ngân hàng phải cung cấp tài khoản khách hàng tổ chức nghi ngờ lừa đảo, vi phạm pháp luật từ ngày 01/3/2026

Chính thức ngân hàng phải cung cấp tài khoản khách hàng tổ chức nghi ngờ lừa đảo, vi phạm pháp luật từ ngày 01/3/2026

Theo Điều 11 Thông tư 25/2025/TT-NHNN đã sửa đổi, bổ sung khoản 2 Điều 22 Thông tư 17/2024/TT-NHNN quy định về cung cấp thông tin tài khoản thanh toán của khách hàng tại ngân hàng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài như sau:

Điều 11. Sửa đổi, bổ sung khoản 2 Điều 22

“2. Định kỳ trước ngày 10 hàng tháng, ngân hàng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài cung cấp theo yêu cầu của Ngân hàng Nhà nước thông tin về các tài khoản nghi ngờ liên quan gian lận, lừa đảo, vi phạm pháp luật theo Phụ lục 02, Phụ lục 03 ban hành kèm theo Thông tư này. Việc cung cấp thông tin được thực hiện bằng phương tiện điện tử theo hướng dẫn kỹ thuật kết nối của Ngân hàng Nhà nước.

Trong trường hợp có thay đổi thông tin tại Phụ lục 02, Phụ lục 03, ngân hàng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài phải kịp thời cập nhật gửi Ngân hàng Nhà nước; chịu trách nhiệm về tính trung thực, chính xác của thông tin, dữ liệu cung cấp cho Ngân hàng Nhà nước.”.

…

Đồng thời, tại Điều 13 Thông tư 25/2025/TT-NHNN đã bổ sung Phụ lục 03 về danh sách khách hàng tổ chức mở và sử dụng tài khoản thanh toán nghi ngờ gian lận, lừa đảo, vi phạm pháp luật như sau:

Điều 13. Sửa đổi, bổ sung Phụ lục kèm theo Thông tư 17/2024/TT-NHNN

1. Thay thế Phụ lục số 02 ban hành kèm theo Thông tư 17/2024/TT-NHNN bằng Phụ lục 02 ban hành kèm theo Thông tư này.

2. Bổ sung Phụ lục 03.

Như vậy, từ 01/3/2026, định kỳ trước ngày 10 hàng tháng, ngân hàng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài cung cấp theo yêu cầu của Ngân hàng Nhà nước thông tin tài khoản khách hàng tổ chức nghi ngờ lừa đảo, vi phạm pháp luật.

Theo đó, việc cung cấp thông tin được thực hiện bằng phương tiện điện tử theo hướng dẫn kỹ thuật kết nối của Ngân hàng Nhà nước.